当社は、「すべてのお客様に安心して保険をご利用いただくこと」を大切にし、お一人おひとりのご意見に寄り添った保険提案を行うため、FD宣言の7原則を取り入れたことをお知らせします。

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【原則1】顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等

当社は、お客様の最善の利益を第一に考え、本方針をホームページ等で公表します。

あわせて、この方針が社内で適切に運用・取り組みされていることを検証するために「重要業績評価指標（KPI）」を策定し、年度ごとの検証結果を公表し、改善に取り組みます。

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【原則2】お客様の最善の利益の追求

当社は、保険募集において、お客様のご意向やご状況を丁寧に確認し、最適な保険商品・サービスをご提案します。

【取り組み】

1. 保険は内容が複雑になりがちですが、専門用語をできるだけ使わず、パンフレットおよび口頭により、誰にでも理解しやすい説明を行います。

2. 保険以外にも必要と考えられる情報やアドバイスを提供します。

3. 緊急時に24時間電話で通訳のサポートを行います。 

 

【原則3】利益相反の適切な管理 

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代理店の都合（手数料等）による販売は行いません。

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【取り組み】

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1. 顧客管理システムにご意向把握や商談内容を記録・保存します。

 

【原則4】手数料等の明確化

 

当社は、商品特性に応じてお客様が必要とする情報を分かりやすく提供します。
特に投資性商品等については、費用やリスク等について丁寧に説明します。

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【取り組み】

1. パンフレットや重要事項説明書による説明・交付を行います。

2. 顧客管理システムにご意向把握や商談内容を記録・保存します。

 

【原則5】重要な情報の分かりやすい提供

当社は、保障内容だけでなく、注意点や保険金が支払われない場合（免責事項）なども含めて、わかりやすく丁寧に説明します。

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【取り組み】

1. パンフレットや重要事項説明書による説明・交付を行います。

2. 生命保険以外の商品は、外国人のお客様にはポルトガル語や英語で説明します。

3. 顧客管理システムにご意向把握や商談内容を記録・保存します。

 

【原則6】お客様にふさわしいサービスの提供

当社は、お客様の年齢、家族構成、生活状況、将来設計等を踏まえ、必要な保障・補償を提案します。

契約後も、保険金請求や各種変更手続き、更新・満期のご案内など、継続的なサポートを行います。

 

【取り組み】

1. 保険料滞納時のお客様へのフォローを行います。

2. 顧客管理システムに記録・保存します。

 

【原則7】従業員に対する適切な動機付け・教育

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当社は、顧客本位の業務運営を実現するため、従業員への教育・研修を継続的に実施します。

また、お客様に対する誠実な対応が評価される社内体制を整えます。

 

【取り組み】

1. 年間スケジュールに沿って、コンプライアンス研修・商品研修を行います。

2. お客様の声をもとに月1回ミーティングを行い、業務改善に活かします。

 

業務運営の評価指標（KPI）

 

上記方針を実践するため、以下のKPIを設定します。

・ホームページやSNS等による情報発信：年間30回以上
・商品・制度に関する社内研修：月1回以上
・意向把握・提案記録の作成率：100％
・代理店自己点検実施：年2回以上
・事故・手続き後アンケートの回収：年15件以上
・お客様の声をもとに社内ミーティング：年10回以上

これらのKPIについては、年1回以上達成状況を検証し、必要に応じて見直しを行います。

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